Investmentstrategien

FÜR JEDEN KUNDEN DIE RICHTIGE LÖSUNG

Mit dem Anlagevorschlag folgen wir dem Ansatz der Portfolio-Theorie des Nobelpreisträgers Harry Markowitz. Seine Kernaussage: Diversifikation bedeutet, dass sich die Risiken der Einzeltitel nicht einfach addieren, sondern sich zum Teil gegenseitig aufheben. Mittels Diversifikation lässt sich also das Risiko reduzieren, ohne einen Renditeverlust zu verzeichnen. 

Diversifikation führt also zu einem besseren Anlageergebnis – oder anders ausgedrückt: Nicht alle Eier in einen Korb legen!

Auf Basis der Wünsche und Ziele des Kunden sowie der jeweiligen Bedeutung der Faktoren Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit, stehen fünf individuelle Anlagevorschläge zur Verfügung:

  1. Defensiv
  2. Konservativ
  3. Ausgewogen
  4. Dynamisch
  5. Offensiv

Die Deutschen sind in der Geldanlage risikoscheu

Und damit erleiden viele Deutsche in Zeiten von Nullzinsen einen realen Kaufkraftverlust!


Doch was ist die Alternative?

Da hilft ein Blick auf unsere europäischen Nachbarn:

Obwohl sowohl die Niederlande wie auch Österreich im Durchschnitt deutlich weniger sparen, erreichen beide Länder mindestens den gleichen Zuwachs ihres Bruttovermögens. 

Der große Unterschied liegt in der Bereitschaft, direkt in Unternehmen zu investieren, bspw. über Investmentfonds.

Eine Geldanlage in Investmentfonds bedeutet jedoch nicht, dass die Anleger überproportional hohe Risiken eingehen müssen. 

Auch wenn diese teilweise erheblichen Schwankungen unterliegen können, zeigt die Historie, dass mit einem Sparplan in den Deutschen Aktienindex (DAX) die Gewinnwahrscheinlichkeit ab einer Laufzeit von 15 Jahren 99,8 % betrug.


Wertentwicklung der Anlagestrategien 



3 - Jahres
Rendite p.a. 

3 - Jahres
Volatilität

5 - Jahres
Rendite p.a.
 

5 - Jahres
Volatilität

defensiv

2,62 %

3,44 %

1,67 %

2,77 %

konservativ

4,28 %

5,69 %

3,82 %

 4,76 %

ausgewogen

5,67 %

7,56 %

4,87 %

6,27 %

dynamisch

7,53 %

10,29 %

6,92 %

8,57 %

offensiv

8,40 %

11,85 %

7,72 %

9,78 %

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